民生银行上海分行成功堵截两起电信网络诈骗

摘要： 当前，防范电信网络诈骗工作形势严峻，诈骗分子通过各种伪装诱骗受害者，诈骗手段层出不穷，防不胜防。民生银行上海分行高度重视电信网络诈骗防范工作，通过持续开展员工安全教育，加强案例学习...

当前，防范电信网络诈骗工作形势严峻，诈骗分子通过各种伪装诱骗受害者，诈骗手段层出不穷，防不胜防。民生银行上海分行高度重视电信网络诈骗防范工作，通过持续开展员工安全教育，加强案例学习和应急预案演练，不断增强员工防范电信网络诈骗意识和应急处置能力。近期，该行辖内两家支行先后成功堵截客户遭遇的电信网络诈骗，以专业的能力、热情的服务切实守护客户资金安全。

警银联动，识破接单赚佣金的“刷单”骗局

近日，客户翟女士来到民生银行上海曹杨支行要求办理上调账户非柜面出金限额。支行员工通过询问客户上调原因，了解到翟女士经快手app上的粉丝介绍找到一份接单赚取佣金的兼职，只要为他人周转资金归还信用卡就能赚取佣金。为此，翟女士下载了一个名为“魔方X”的APP，在充值300元成为普通会员后，成功接单多笔且将资金顺利转出，随后APP客服人员让其再充值3000元升级为VIP会员，就可接到更大的单子，赚取更多佣金。翟女士充值后果然接到了一个24000元的“大单”，但因其账户转账限额较低，故来到网点申请调高转账限额。

柜员听完翟女士的描述后迅速判断翟女士可能遭遇了电信网络诈骗，于是一边耐心向客户分析解释，一边告知其他员工报警，当民警到达网点后，翟女士向警官出示了她当天下午在某银行交易的转账凭证，显示交易对手为连城县某涂料专卖店。民警在了解情况后认为翟女士遇到了通过接单层层设套骗取资金的“刷单”骗局，并帮她详细分析了“刷单”诈骗的运作模式。最终，在民警与银行工作人员的共同劝说下，翟女士渐渐意识到自己可能遭遇到电信网络诈骗，放弃了转账念头。之后翟女士随同警方回派出所配合进一步调查。至此，通过警银联动，成功堵截了这起APP“刷单”诈骗。

止付律师费，守护老年客户“钱袋子”

老年客户黄女士日前到民生银行上海延中支行办理转账业务，经询问得知黄女士要转账给北京某律师事务所，考虑到客户年事已高又是转款到外地，于是柜员按惯例完成四询问一告知等手续后再次进行了详细询问，黄女士表示，她在2017年曾委托北京某金融公司理财20万元，但在申请赎回时对方失联，为追回钱款曾与北京、河南两家法律咨询公司建立联系并支付了上万元“咨询费”，这次想转款的律师事务所是黄女士通过某直播平台联系到的，还发现双方的微信聊天中有“先测试转账5元”，“交纳XXX元就可以开通特别渠道直接取回本金”等话术。黄女士自称己通过他行向对方转了3000元，本次转账4500元是支付律师费尾款。可当柜员询问是否有委托合同时，黄女士表示未签订相关合同，此时柜员立刻警觉起来，表示黄女士转款存在较多疑点和风险，并劝阻其转款，经过反复沟通劝说，最终黄女士同意不再转款给对方。此后，柜员还联系并告知了其子女此次转款原委，防止黄女士离开支行后再次转款。